监管层痛下杀手,一场暴富幻梦如何破灭

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2017-09-06 20:32:34

昨天,金融市场发生了一件大事。

央行,联合了银监会、证监会、保监会,以及网信办、工商总局和工信部,宣布此前大热、甚至可以用“疯狂”来形容的ICO属于“非法公开融资”,“涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。之后,比特币等数字货币应声暴跌,比特币已经在4天内跌掉了30%。

这个ICO,正好岛叔也关注了一阵子了。从“暴富神话”到定性非法,从投资狂热到泡沫破灭,这其中折射出人性的贪婪,也折射出市场的混乱。

到底什么是ICO?

ICO (initial coinoffering),类似于股票里面的IPO(首次公开募资)。打个比方,我的公司要上市了,可以公开发行股票,这是IPO;但要买股票,需要支付货币。ICO也是融资,但是它融的不是人民币、美元这些,而是融数字货币,基本上融的都是比特币、以太币等。

再形象说,比如庖丁岛叔的公司要做ICO,发行的不是股票,就可以是一个叫做“庖币”的虚拟货币,这就是“代币”;你要买这个“庖币”,需要用比特币等来买,按照一定的规则和比例。和股票的区别是,代币不是权益,不代表任何股权和债权承诺。

发行股票要到交易所里面去发行,那么发行代币要去哪儿呢?去这些数字币的平台。现在有专门做ICO的平台,就类似这种交易所。融资方可以在平台上发布白皮书进行路演,投资人可以在平台上对代币进行认购,然后平台拿着投资者认购的钱用于企业发展支出。

参考资料:《数字加密代币ICO及其监管研究》

by央行数字货币研究所所长姚前

听起来还ok,不过是换了一个交易的中介(数字货币),以及在新的交易平台(代币平台)上进行交易嘛。

但如果你看看ICO的这些项目——也就是融资的这些公司,看看他们的项目、构想和愿景,似乎可以嗅到一些诡异的味道。

一般来说,某个项目公开发行IPO时,都会有一些招股书,而ICO项目则是要么没有白皮书,要么“高深”到让人看不懂,当然还有如图所示的匪夷所思:

比如,“Tezos——一个通用且能够自我进化的加密数字账本“、“Status——一款用于与运行在以太坊网络上的去中心化应用进行交互的移动应用”、“EOS——为商用分布式应用设计的一款区块链操作系统”;

是的,这些都是真实的项目。投资人薛蛮子也曾经做过这样的评价:如果按照VC的标准要求,大部分的ICO项目都无法过关,甚至达不到进门的标准,在技术、市场等等都有缺陷;创业者简单而幼稚,并且混入了大量以希望获得10倍、20倍、30倍利润为目标的投机者。

所以问题就来了:这么看上去不靠谱的项目,真的有人买?

是的,不仅有人买,而且很火,非常火。

比如,在没有任何白皮书的情况下(想象一下有个人对你说来哥们你出10块钱我要做一个改变世界的项目,预计融资10亿,但我不告诉你是啥),被誉为中国“比特币首富”的李笑来,凭借着一个名为PressOne的项目,在4个小时内成功筹集5亿元人民币;

又比如,“Achain”项目, 1分01秒募集2189.47BTC(比特币,现在一个比特币价值在2.7万人民币左右)和10436.34ETH(以太币);“TheDAO”项目,融资额超过1.3 亿美元;“Bancor”项目,数小时内融到1.53亿美元以太币……

根据国家互联网金融风险分析技术平台的《2017上半年国内ICO发展情况报告》,面向国内提供ICO服务的相关平台43家,完成的ICO项目累计融资折合人民币总计26.16亿元,累计参与人次达10.5万。从抽样数据看,男性占八成;用户年龄主要分布在20-49岁之间。

有分析者指出,跟此前许多“非法集资”针对的人群不同的是,目前参与ICO的用户,有不少受教育程度颇高。不排除有一些人是真的相信,这些进行ICO的项目、公司是真的有改变世界的核心技术(权威统计有真实项目的ICO不到1%);但更多的人闯进来并非为此。

他们瞄准的是高收益率——遥想当年,20%的年化收益率已经是P2P项目的巅峰了,但如今一些ICO项目甚至打出了200%、400%的收益率。

毕竟,比特币的造富神话活生生摆在面前——这个当初没有多少人看懂的数字货币,从一文不值,8年来涨了500万倍,整个数字货币市值突破1000亿美元。而前面提到的李笑来,也正是因为买比特币而早已实现财富自由。

以太坊背后的加密货币ETH,今年上半年翻了41倍;英国区块链公司Stratis在2016年8月进行的ICO,不到一年时间从100万美元市值上涨至10亿美元,翻了100倍;根据国家互联网金融安全技术专家委员会对七百余种虚拟货币的监控,今年上半年有超过一半的币种涨了10倍以上。

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